Ibercaja: el beneficio cae mas de un 70%

03 de marzo de 2021

Ibercaja ha obtenido 23,6 millones de beneficio neto en 2020, un 71,9% inferior al ejercicio anterior. El resultado del año se ha visto impactado por las provisiones adicionales de 90,1 millones de euros realizadas para hacer frente a los posibles efectos económicos adversos provocados por la pandemia y por los gastos de 151 millones de euros contabilizados por el expediente de regulación de empleo.

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El esfuerzo del Banco en la contención de los gastos recurrentes (-5,4%) ha logrado compensar los menores ingresos recurrentes (-3,5%), que han acusado de nuevo el escenario de tipos de interés en mínimos históricos, y mantener, así, estable el  beneficio recurrente antes de saneamientos (-0,2%).
En un año marcado por la crisis provocada por el Covid-19, el Banco ha revalidado y reforzado su propósito corporativo “Ayudar a las personas a construir la historia de su vida, porque será nuestra historia”, desplegando numerosas medidas para atender las necesidades de sus clientes particulares, autónomos, pymes y empresas más vulnerables y apoyar a la sociedad.
En este entorno especialmente complicado, en el que los tipos de interés han continuado marcando mínimos históricos, Ibercaja ha mantenido un elevado nivel de actividad, incrementando los recursos de clientes en un 7,9% hasta los 65.411 millones de euros, y ha continuado aumentando la solidez financiera de su balance, mejorando el ratio de capital CET1 Fully Loaded en 124 puntos básicos en el año, hasta el 12,6%. Además, mantiene una elevada posición de liquidez, 14.959 millones de euros, y una cobertura de los activos problemáticos del 62,2%.

Ibercaja ha implementado numerosas medidas para ser una pieza clave en la recuperación, apoyando a sus clientes y a la sociedad en general. En el ámbito de clientes particulares, Ibercaja concedía 8.664 moratorias en préstamos por parte de clientes con dificultades para hacer frente a las cuotas de su endeudamiento como consecuencia de la crisis, la mayoría de ellas hipotecarias, ascendiendo el volumen concedido a 741 millones de euros, de los que permanecen vivos 366 millones de euros en la actualidad.
El Banco ha anticipado desde el inicio de la pandemia y sin coste alguno, sobre sus fechas habituales de cobro, las prestaciones de jubilación a sus clientes por 4.056 millones de euros y de desempleo por 635 millones de euros.
 
También se reforzó la atención desde los canales no presenciales a través del lanzamiento de Ibercaja Próxima, un servicio de gestión personalizada a distancia con 60 gestores de clientes digitales que trasladan la cercanía que caracteriza las relaciones presenciales del Banco a los canales a distancia. En particular, las llamadas atendidas desde el call center aumentaron un 51%. Para facilitar en los meses de confinamiento el cumplimiento de las recomendaciones sanitarias, se suspendieron las comisiones por retirada de efectivo en cajeros de otras entidades financieras y las cuotas mensuales de los terminales en punto de venta de los comercios.
Ibercaja y sus Fundaciones accionistas pusieron en marcha diez plataformas solidarias mediante las que lograron recaudar cerca de un millón de euros en donaciones de particulares y empresas destinadas a ayudar a las personas más vulnerables a la crisis sanitaria.

Los recursos de clientes se han incrementado un 7,9% durante este ejercicio, hasta los 65.411 millones de euros, impulsados principalmente por el ahorro a la vista, que han crecido un 15,8% en este periodo (+4.505 millones de euros) y los activos bajo gestión y los seguros de vida. El volumen de recursos fuera de balance se ha incrementado un 4,9% respecto a diciembre de 2019 (+1.375 millones de euros), permitiendo al Banco avanzar al quinto puesto del ranking nacional por saldo gestionado de activos y seguros de vida, con un 5% de cuota de mercado (+18 puntos básicos en el año).
El comportamiento de los fondos de inversión ha vuelto a destacar una vez más en 2020 y el saldo gestionado crece 1.268 millones de euros, situándose en 15.248 Un modelo de gestión orientado al cliente, basado en el asesoramiento, la rentabilidad, la innovación y la calidad en la gestión de las sociedades del Grupo Financiero, constituyen una relevante ventaja competitiva en un contexto como el actual, con los tipos de interés en niveles negativos, que ha permitido a Ibercaja Gestión ser la segunda entidad en España por volumen de aportaciones netas, 1.167 millones de euros, un 58,7% superiores a las registradas en 2019, y avanzar 46 puntos básicos su cuota de mercado en el año hasta el 5,5%, nuevo récord histórico.
▪ El beneficio neto de la Entidad, 23,6 millones de euros, se ha visto condicionado por el impacto de los 90,1 millones de euros de provisiones adicionales realizadas por el Covid-19 y por los 151 millones de euros de gastos extraordinarios asociados al Expediente de Regulación de Empleo
▪ En este entorno especialmente complicado, la Entidad ha logrado un elevado nivel de actividad, incrementando un 7,9% los recursos de clientes, hasta los 65.411 millones de euros, gracias al aumento del volumen de depósitos (+10,4%) y al avance de los activos bajo gestión y seguros de vida (+4,9%)
▪ Destacan, una vez más, las aportaciones netas a fondos de inversión por 1.167 millones de euros (+58,7% interanual), la segunda mayor cifra del sector en el año, lo que ha permitido alcanzar los 15.248 millones de patrimonio gestionado (+9,1%) y progresar 46 puntos básicos de cuota de mercado en el año, hasta situarla en el 5,5%, nuevo récord histórico para la Entidad
▪ La concesión de nuevo crédito ha sido de 6.424 millones de euros, lo que supone un crecimiento del 18,2% interanual, impulsado por las formalizaciones de financiación a empresas no inmobiliarias, 3.762 millones de euros (+32% interanual), y las de hipotecas para adquisición de vivienda, 1.440 millones de euros (+25,6% interanual), segmento en el que el Banco alcanza una cuota de mercado del 3,8%
▪ La financiación concedida en operaciones con garantía estatal parcial a través del ICO asciende a 1.830 millones de euros en el total del ejercicio, de los que el 82% han ido destinadas a autónomos y pymes
▪ El Banco ha continuado reforzando la solidez de su balance, con una mejora del ratio de capital CET1 Fully Loaded de 124 puntos desde diciembre (+8 puntos básicos en el cuarto trimestre), hasta el 12,6%, superando así el objetivo establecido en el Plan Estratégico 2020
▪ La tasa de mora a cierre de diciembre es el 3,2%, 123 puntos básicos por debajo de la media sectorial, con un ratio de cobertura de los activos problemáticos del 62,2%, frente al 51,6% de cierre de 2019
▪ El total de clientes digitales crece un 10% en el año, hasta los 842.000, gracias al aumento de usuarios de la app móvil (+20,7%) y de Ibercaja Pay 2021  (+148,4%), realizándose ya el 76,0% de las transacciones a través de canales digitales, frente al 72% a finales de 2019
▪ El Banco ha puesto en valor, más que nunca, su propósito corporativo “Ayudar a las personas a construir la historia de su vida”, en un año marcado por la crisis provocada por el Covid-19, desplegando numerosas medidas para atender las necesidades de sus clientes particulares, autónomos, pymes y empresas más vulnerables y para ayudar a la sociedad
▪    La Entidad ha seguido avanzando en su apuesta decidida por la sociedad y el entorno, con la aprobación por el Consejo de Administración de su Política de Sostenibilidad, y reforzando su estructura con una nueva Dirección de Sostenibilidad y un departamento de Finanzas Sostenibles


 

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