La entidad ha destacado el «notable» impulso del negocio. Así, indica que el empuje en su estrategia comercial le ha llevado a incrementos en los volúmenes de todos sus negocios y en las diferentes geografías en las que opera.En el primer trimestre, el beneficio antes de impuestos quedó en 378,4 millones de euros, lo que significa un 15,8% más que en el mismo periodo del año anterior.
En cuanto a los márgenes, el margen bruto se incrementa un 11%, hasta los 732 millones. Por su parte, el margen de intereses se ha visto reducido en un 6,4%, hasta los 541 millones, por el entorno de tipos de interés a la baja. Las comisiones netas sumaron en total 188 millones, lo que significa un crecimiento del 13,5%. El banco ha precisado que en este trimestre no se ha contabilizado ningún importe en relación al impuesto a la banca.
En cuanto al margen de explotación, alcanza los 463 millones, un 8,5% más, con unos costes operativos de 269 millones, superiores a los del pasado ejercicio. El banco ha explicado que en 2025 se pretende que todos los trimestres tengan una estacionalidad similar para evitar fuertes concentraciones de gasto en la segunda parte del ejercicio, como venía ocurriendo en años anteriores. Por ello, los costes del primer trimestre de 2025 se adaptan a tal circunstancia y se sitúan un 2,3% por encima de la media trimestral de 2024, cifra superior a la del primer trimestre de 2024.
Respecto a las diferentes ratios de la cuenta, la rentabilidad sobre recursos propios, ROE, mejora hasta el 18,8%, frente al 17,4% de hace un año, con un ROTE del 19,9%.
La ratio de capital CET1 alcanza el 12,35%, cifra por encima del mínimo exigido a Bankinter por el BCE, que es del 7,94%. Por lo que se refiere a la morosidad, mejora en siete puntos básicos la ratio de hace un año, situándose en el 2,16%. La ratio de eficiencia se sitúa en el 36,76%. Y, en cuanto a la liquidez, Bankinter ha indicado que se mantiene «en niveles óptimos». La ratio de depósitos sobre créditos es del 105%.
Los activos totales de la entidad se sitúan, al 31 de marzo de 2025, en 123.851 millones de euros, con un crecimiento del 9,7% respecto al mismo periodo de 2024. La cartera de créditos sobre clientes alcanza los 80.764 millones de euros, un 4,8% más que hace un año.
En cuanto a los recursos controlados de clientes, experimentan un crecimiento del 12,8%, hasta los 158.038 millones de euros. Dentro de ellos, los recursos minoristas de clientes alcanzan los 84.469 millones de euros, un 7,3% más. Y los gestionados fuera de balance (fondos de inversión propios y ajenos comercializados por el banco, fondos de pensiones, gestión patrimonial, SICAVs e inversión alternativa) se sitúan al cierre de marzo en 59.073 millones de euros, un 17% más que hace un año.
