La presidenta del Consejo de Supervisión de la institución con sede en Fráncfort, Buch, ha señalado en su discurso ante el Parlamento Europeo que «las perspectivas a medio y largo plazo para la estabilidad financiera se han vuelto más inciertas», sobre todo como consecuencia de los nuevos acontecimientos geopolíticos. La banquera central ha presentado hoy el Informe de Supervisión Bancaria con las actividades de este segmento del BCE a lo largo del pasado año. En su valoración, subraya que «los bancos europeos han entrado en esta fase de creciente incertidumbre geopolítica con sólidos indicadores a corto plazo y una fuerte capitalización, aunque los riesgos a medio y largo plazo siguen siendo elevados».
Las entidades europeas cerraron 2025 con un nivel de capital de máxima calidad (CET1) de alrededor del 16%. Se trata de niveles muy elevados y que cumplen sobradamente con los requerimientos prudenciales exigidos por las diferentes autoridades. Pese a ello, los supervisores llaman a la cautela dado el riesgo de que el shock geopolítico global derivado de la guerra de Irán se enraíce en la economía comunitaria. «Los bancos deben monitorizar la exposición a sectores y empresas que son particularmente vulnerables a mayores riesgos», subraya Buch, que asegura que «la incertidumbre no se refleja adecuadamente en los indicadores de estrés financiero basados en el mercado, lo que podría provocar una reevaluación abrupta del riesgo».
La banquera alemana reconoce que, hasta la fecha, no hay señales significativas de deterioro en la calidad de los activos a nivel del sistema, ya que la proporción de préstamos morosos se mantiene relativamente estable en torno al 2%. Sin embargo, defiende que existen focos limitados de vulnerabilidad en segmentos como el inmobiliario comercial y los préstamos a pequeñas y medianas empresas. «El conflicto en curso en Oriente Medio añade incertidumbre y volatilidad a las previsiones económicas, tiene repercusiones en el mercado y podría afectar la calidad crediticia. Esto podría repercutir en los balances de los bancos a largo plazo», asegura Buch.
El BCE lleva a cabo este año un test de estrés especializado sobre la exposición de la banca a los riesgos geopolíticos globales, que cada vez se están volviendo más frecuentes. En ese contexto, la presidenta del área de supervisión de Fráncfort recordó que se solicita a los bancos que identifiquen los eventos de riesgo geopolítico que podrían provocar una disminución del capital de al menos 300 puntos básicos. Además, el BCE también quiere que las entidades expongan las medidas preventivas que pueden adoptar para reducir este impacto.
Por último, Buch hizo un llamamiento a mantener la dureza de las exigencias regulatorias en un momento en el que el sector se encuentra en plena cruzada en Bruselas en busca de un paquete de simplificación normativa y alivios en los requerimientos de capital. Aunque la banca afirma que es plenamente solvente, y el supervisor así lo ha constatado hoy con la publicación d las cifras del pasado ejercicio, la banquera alemana aseguró que «cualquier debilitamiento de los estándares podría mermar la capacidad de los bancos para resistir acontecimientos adversos».
